一、 监护人身份的证明

1. 登记事项证明书

成年监护人就任时，往往需要在特定场合证明自己是监护人，例如向金融机构或行政机关进行作为监护人的报告。根据日本监护登记制度的规定，无论是法定监护还是意定监护，均需在特定登记机构进行登记。[1]

登记机构依特定范围人员的申请，向其交付“登记事项证明书”。申请人的范围有限，这是为了使公示要求与隐私保护相协调。申请可以在登记机构窗口递交，也可以通过邮寄或在线办理。登记事项证明书是证明监护人资格的官方文件。

监护人往往需要向不同对象提交该证明书，不同的提交对象可能对证明书的出具时间要求不同（通常要求提供出具后3个月内的证明书），或者对提交原件或复印件的要求不同，在使用该证明书时需加以注意。

2. 审判书和确定证明书

在日本，人们有时会使用“审判书”和“确定证明书”代替登记事项证明书，作为监护人身份的证明。

日本的成年监护制度中经常出现“审判”一词，如“辅助开始的审判”“保佐开始的审判”“监护开始的审判”等，这里的“审判”接近于我国法律上的“裁定”的意思，即由家庭法院依申请裁定本人进入被辅助、保佐、监护的状态。从这些审判确定到成年监护登记完成需要一定时间。然而，监护人就任后往往需要立即开展工作，如调查本人财产、联系相关机构等，如果等待监护登记完成会妨碍事务进行。此时就需要用审判书和确定证明书来证明监护人身份。

审判确定证明由监护人等主体向管辖的家庭法院申请。由于审判书中包含了一些登记事项证明书中未记载的事项，在使用时需注意个人信息的保护。用此方式证明监护人身份只是取得登记事项证明书之前的临时替代方案。

二、信息的获取

成年监护人就任时，需要全面获取有关本人（即被监护人）的信息，获取信息的渠道通常包括：

1.从本人处获取

就任成年监护人从与被监护人本人会面开始。通过与本人会面，可以了解本人的情况，与本人建立信任关系，并且取得相关人员的合作与支持。总之，与本人的会面是不可或缺的。

在与本人会面时，需确认本人所处的生活环境和生活状态、健康和情绪状况、对未来的想法，据此明确本人在哪些方面需要支持，作出医疗、护理和福利服务安排，决定是否需要进行本人与周围人的关系调整等。为了引导本人如实充分的表达意向，也可以邀请本人信任的亲友等相关人员在场，同时必须充分注意个人信息的管理和保护。

这次信息收集往往是与本人或相关人员的第一次见面机会，确认今后的联系方式和彼此的角色也非常重要。

2.从申请人或其他亲属处获取

成年监护人的就任往往需要特定主体向家庭法院申请启动特定程序（如申请“监护/辅助/保佐开始的审判”“选任意定监护监督人”等），这些申请人（可能是亲属）以及其他亲属往往掌握关于本人的许多信息。监护人可以向他们确认申请人提出申请的动机、本人的生育和生活经历、亲属关系和交流的程度、亲属与本人之间的利益关系及其程度等。

这些信息在本人无法表达意愿时，将成为推断本人意愿和价值观的重要依据。从申请人的申请动机中可以推测其意图和利益所在，并作为考虑本人与其关系的依据。此外，从申请人或其他亲属的叙述中，有时也可以发现监护事务中的重要问题。

3.从医疗、护理、福利等机构人员处获取

通过该渠道可以获取关于本人健康状况、生活状态的客观信息，以及各种服务的使用情况等。

如果本人在家生活，可以从护理人员、地区综合支援中心等公共机构的工作人员、地区的民生委员或平时提供支持的社区居民那里获取信息。如果本人已入住医院、养老院等机构，则可以从医生、护士或机构相关工作人员那里获取信息。

4.从家庭法院获取

家庭法院的事件记录中，包括有关本人的基本资料和其他各种信息，如本人的生育史，身心、生活、财产状况，亲属关系等。在长期案件中，还会记载过去的监护事务报告以及对这些报告的法院指示或评价等案件经过相关信息。通过查阅事件记录，可以迅速且容易地掌握与本人相关的大量信息。

通过不同渠道获取信息，往往可以看到本人、与本人有关的亲属或其他人员对现状和问题的认识存在差异，分析这些差异有助于看清未来需要提供支持的任务。此外，保佐人、辅助人、意定监护人必须在被授予的权限范围内进行事务处理，因此，被授予的权限范围也是成年监护人就任时需要明确的信息。

三、财产的调查和接收

1.接收财产移交

成年监护人就任时，必须尽快接收应管理的本人财产的移交。需要接收的财产通常包括以下几类：

（1）存款

储蓄存折、证书、现金卡、银行印鉴等

（2）不动产

不动产登记证明、空置房屋的钥匙等，如果是租赁房屋，则包括租赁合同等

（3）有价证券

股票、债券、汇票、支票等证券

（4）人寿保险等

保单、保险合同等保险凭证

（5）现金及其他财产

现金、印章及印章登记证明、信用卡、贵金属、年金证书、医疗保险及护理保险的被保险者证书、其他重要文件。

对于已经接收的财产，要制作收据或保管证来确认接收方和本人之间没有错误。如果接收对象是本人，则需要有本人的亲属或机构工作人员等第三方在场确认，这是非常重要的。

诸如医疗保险、护理保险被保险人证书这样使用频率高的物品，监护人可以只保管复印件，原件则交由入住的机构或照顾本人的亲属保管。

有时，由于本人患有认知症等原因，可能不会交出存款存折，其亲属及相关人员也可能会拒绝与监护人合作。对此情况，监护人应该反复解释，必要时可寻求法院的协助，争取尽早获得移交。但如果这样做仍没有效果，就需要向金融机构提交报告，要求重新发行存款存折，以确保履行监护职责，特别是当实际管理者有可能侵犯财产时，必须尽早采取行动。

另外，在需要辅助或保佐的情况下，如果本人希望自行管理日常的存款，基于其本人的能力，从支持的角度出发，有时也会让本人自己管理一部分存款存折。

2.调查财产情况

成年监护人必须在就任后立即调查本人的财产。日本《民法典》第853条规定，监护人应在一个月内完成调查并制作财产目录；如果有监护监督人，财产调查就必须在监督人的监督下进行，否则该调查不具有法律效力。[2]第854条规定，在财产目录制作完成之前，监护人只有权进行紧急必要的行为。此外，如果监护人单独进行财产调查，可能会被亲属等关系人怀疑有不当行为，因此，确保有值得信赖的第三方在场非常重要。

（1）关于存款

如果无法确定账户是否存在，应向最近的金融机构进行查询。如果账户已经确定，应全面查询账户情况。金融机构可能不仅有存款，还有国债、投资信托交易等资产，因此应确认所有交易。对于新发现的账户或交易，应要求重新发给存折或其他凭证。

（2）关于不动产

如果确定拥有不动产，应在法务局获取登记事项证明书，并确认所有者的名义，以及是否有抵押权等其他权利。如果存在抵押权等担保权的登记，应向债权人确认债务的存在与否。不动产的所有权有时可以从固定资产税的纳税情况中得知，因此可以尝试在地方政府的相关部门查询纳税情况，避免遗漏。

（3）关于有价证券

如果有通过证券公司的交易余额报告书等邮件得知的内容，应向证券公司查询并确认交易情况和余额等。

（4）关于人寿保险等

如果通过邮件或存款账户的交易记录发现相关信息，应向保险公司查询并确认，然后要求重新发给保险单等。

（5）关于其他财产

通过存款账户的交易记录、邮件或相关人员的证言，可能会发现包括债权债务在内的财产内容。特别是在财产内容不明确的情况下，调查过去几年的存款账户交易记录或听取相关人员的陈述就非常重要。

3.制定收支计划

根据日本《民法典》第861条第1款的规定，监护人在就任时必须为被监护人制定生活、治疗养护等费用的计划，故需要在了解财产的同时掌握收支情况并制定收支计划。

（1）关于收入

监护人需要了解与本人相关的年金、各种福利津贴、房地产收入、股票红利、存款利息、各种退还金等收入。查看银行账户的过去入账记录可以一定程度上了解，但要准确了解，还需要获取年金调整通知书、房地产租赁合同等资料。对于每月收入不固定的股票红利或各种退还金等，则需根据过去一定期间的收入情况进行估算。

（2）关于支出

监护人需要掌握与本人相关的设施费、房租等居住费用、食物费、公共费用、各种税费、医疗费用、各种服务使用费等支出。通过查看银行账户的过去出账记录可以在一定程度上了解支出情况，但要准确了解，还需要获取社会保险费（医疗、护理保险费）的决定通知书、各种税金的纳税通知书等资料。对于每月支出不固定的费用，则需根据过去一定期间的支出情况进行估算。

（3）关于未来预测和监护事务的方针

通过就任时的财务状况可以预计短期的收支。但长期来看，特别是对于收支出现赤字的情况，需要考虑动用储蓄、解除保险合同、出售股票或投资信托、出售不动产等措施，制定后续的监护事务方针。同时，在使用医疗、护理和福利服务时，也要充分利用各种费用减免制度以减轻负担。

四、监护人就任的报告和通知

1.向行政机关提交报告

成年监护人就任后，在开始监护事务时，需要向不同的行政机关提交监护人就任的报告。监护人直接接收来自行政机关的通知、文件，可以妥善进行事务处理，避免遗漏领取养老金等，也避免遗漏支付税款、社会保险费等。通过报告，可以将年金存款账户名称变更为监护人，也可以变更有关年金、税金及社会保险、生活保护、残疾人福利服务等文件的邮件送达地址为监护人，确保邮件能够准确送达。

2.向家庭法院提交报告

成年监护人在就任后，必须在规定的期限内向家庭法院提交就任报告，以正式开始其监护事务。该报告一般记载以下内容：本人的身体和心理状况、医疗和护理等人身监护的情况、财产目录及收支计划、今后的监护事务方针（问题和解决策略）等。有的法院可能只要求提交财产目录和收支计划，而不要求提交关于人身事务的报告，但如果有必要向家庭法院报告的，监护人应积极报告。

3.向金融机构等提交报告

成年监护人在开始监护等事务时，需要向金融机构等提交监护人就任的报告。这样，监护人就可以代表本人进行交易。同时，还需要进行替换交易印章的报告，有的金融机构还会对存款账户的名称做变更，体现监护人信息。

对于余额较少、不常使用的存款账户，可以考虑解约，取消不必要的银行卡。而对于存款余额较多的账户，为了防范风险，可以考虑将存款转移到多个金融机构。监护人应特别注意密码的管理。此外，还需变更送达地址，以便金融机构的邮件能够送达监护人。

对证券公司，监护人提交就任报告、替换交易印章的报告、变更送达地址时，还需向证券公司传达今后不能进行新的投资的表示。如现有资产存在较大损失风险时，可以考虑出售。

对保险公司，监护人还需确认是否有未支付的保险金。

4.向债权人或债务人发出通知

在开始监护等事务时，如果被监护人有债权或债务，监护人需要向债权人或债务人通知监护人就任的情况，以确保债权实现和债务履行。

对于债权，监护人需制定实现债权的计划，考虑必要的法律措施，避免遗漏。对于债务，监护人需充分调查债务内容，考虑还款计划或债务整理等法律措施，以及诉讼时效等问题，妥善履行债务。

债权债务的管理涉及法律专业知识，因此建议及时咨询相关专家或专业机构。

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律师介绍

高兴

邦信阳律师事务所 合伙人 📍上海

gaoxing@boss-young.com

高兴律师，邦信阳律师事务所合伙人，上海市律师协会婚姻家事业务研究委员会委员，上海市法学会民法学研究会会员。上海市律师协会专业评定“婚姻家庭专业律师”。他的相关专业成果，曾在上海市法学会、全国律协、上海律协组织的各类学术活动中获奖，发表于《家事法实务》、《中国不动产法研究》、《上海法学研究》等集刊。他曾独著或参与编写多本专业书籍，经常受邀担任上海电视台《新闻夜线》等节目的嘉宾。

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